Крупнейшая криптовалютная биржа Binance запретила своим верифицированным в России клиентам P2P-операции со всеми фиатными валютами, кроме рубля. При этом евро и доллары она запретила покупать им еще в марте, сославшись на десятый пакет санкций ЕС.
Юрист Юрий Брисов, LL.M, M.J., партнер Digital & Analogue Partners объяснил DisInform Watch, что криптовалюта становится одним из популярных средств обхода санкций:
«Ввиду ограничений на переводы в валюте, россияне начали использовать криптовалюты как замену SWIFT. На биржах, таких как Binance, россияне покупали криптовалюты за рубли, а потом продавали их за доллары или евро, таким образом получая фиатные средства на зарубежных счетах.
Эта практика даже превратилась в самостоятельный бизнес, который стали называть «арбитраж». Арбитры прогоняли средства по цепочке рубль-криптовалюта-иностранная валюта-криптовалюта-рубль и таким образом зарабатывали, используя нерыночный курс рубля, который поддерживается с весны 2022 года Банком России.
В связи с такой активностью, которая позволяет физическим и юридическим лицам, находящимся в России, легко игнорировать санкционные ограничения, США оказывает определенное давление на криптобиржи. Все биржи решают для себя вопрос «как быть?» по-разному. Некоторые биржи, такие как Coinbase и Kraken полностью ограничили доступ для граждан России и лиц, проживающих (работающих) на территории России.
Другие биржи, стараясь не потерять клиентов, пытаются предложить россиянам сервисы, которые все-таки возможны в условиях санкций. Так Binance сначала ограничила доступ на приобретение криптовалюты с карт, выпущенных российскими банками, оставив только функционал p2p сделок (частные объявления на обмен) потом ограничила суммы транзакций для лиц, постоянно проживающих на территории России.
По сути россиянам и российским компаниям санкции не запрещают пользоваться криптовалютами в личных целях. Однако для любой биржи встает вопрос, как гарантировать отсутствие у лица, совершающего операции на бирже, связи с какими-либо санкционными лицами или видами деятельности.
Американские санкции требуют от любых финансовых компаний — банки, брокеры, криптобиржи – полного раскрытия происхождения доходов их клиентов, если операции так или иначе связаны с долларом. Это правило на банковском жаргоне называется nexus rule.
Так как криптобиржам очень сложно запрашивать такую информацию у клиентов, они предпочитают на техническом уровне ограничить любую возможную связь россиян и российских бизнесов с долларом.
Покупать и продавать криптовалюту за рубли абсолютно законно в России и это не возбраняется санкциями.
Таким образом биржам остаётся проверять юридические и физические лица на предмет отсутствия в санкционных списках. При этом связь происхождения доходов с возможной санкционной деятельностью устанавливать не требуется.
Если же россияне, купившие криптовалюты за рубли, захотят обменять их на доллары США на другой бирже, это будет уже ответственность той биржи, на которой такие операции будут совершаться. Ответственность за проверку законности приобретений криптовалюты ложится на сервис получателя, так действует travel rule, правило на основании которого криптосервисы должны самостоятельно проверять своих клиентов, хранить данные о них и предоставлять сведения правоохранительным органам на основании решения суда.
Вывод — Binance может оказывать услуги на территории России без риска нарушить санкционные предписания, а также международные законы, связанные с предотвращением отмывания доходов, полученных преступным путям и финансирования терроризма».
Похожие сообщения
Актуальное
В Элисте во время обыска в квартире взорвалась бомба, ранены три росгвардейца. Обыск проходил по делу о другом взрыве
Взрывное устройство сработало в квартире жителя Элисты во время обыска, ранены три росгвардейца. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на правоохранительные органы Калмыкии. Мужчина, к которому пришли с обыском, подозревается в том, что накануне взорвал бомбу в центре по оказанию психологической помощи.
Президент Венгрии Новак подала в отставку. Она помиловала сообщника педофила, которого оппозиция связала с партией Орбана
Президент Венгрии Каталин Новак, которая находилась в должности с 10 мая 2022 года, досрочно сложила полномочия. Ее обращение к гражданам опубликовал венгерский телеканал М1.
Defense One: Россия использует спутниковые устройства Starlink компании SpaceX Илона Маска в Украине по всему фронту
Российские войска используют десятки терминалов Starlink на всей протяженной линии фронта в Украине, сообщает американский военный портал Defense One со ссылкой на украинские источники. Свидетельства этому начали появляться в соцсетях несколько месяцев назад. Российские волонтерские группы, поддерживающие армию, также демонстрировали терминалы Starlink, приобретенные для боевых подразделений.
В Санкт-Петербурге на территории завода алюминиевых сплавов нашли взрывное устройство — SHOT
На территории Всеволжского завода алюминиевых сплавов в Санкт-Петербурге было найдено взрывное устройство мощностью около 2 кг тротила, сообщает SHOT со ссылкой на источники. Оно было обезврежено.